Nina Borkenfelt og Stig Negga Trads Få et overblik, I Jyske Banks Kompetencecenter Erhverv sidder et team af rådgivere og specialister inden for cash management. De hjælper bl.a. virksomheder til at få det fulde overblik over likviditeten, arbejdskapitalen og mulige besparelser. Og mange bliver overrasket over resultatet. Gevinsten kan ses på bundlinjen, og virksomheden står styrket, når der er fuldstændig styr på cash flowet. Af Ivan Markvardt-Josefsen Cash management er ifølge Nina Borkenfelt, der er leder af Jyske Banks cash management-team, i al sin enkelhed at have det fulde overblik over virksomhedens likviditet og de ting, der påvirker likviditeten. Det er på den måde en del af den daglige drift, og derfor arbejder stort set alle virksomheder allerede med cash management i et eller andet omfang. "Alle virksomheder – uanset om de arbejder med cash management bevidst eller ubevidst – har fokus der kan måles på bundlinjen på, om de har penge nok til deres udgifter, på størrelsen af deres kassekreditter og på personaleomkostninger. Vi oplever imidlertid, at de virksomheder, som arbejder helt bevidst med cash management, har en langt bedre forretning end dem, der ikke gør. Gevinsten kan ses direkte på bundlinjen," siger Nina Borkenfelt. Der ligger et større analysearbejde forud for at opnå det overbliksbillede, der kan være med til at strømline virksomhedens cash flow. I den forbindelse hjælper bankens specialister med at stille de rigtige spørgsmål til fx virksomhedens rutiner for ind- og udbetalinger, itsystemer og betalingsbetingelser. "Der er rigtig store besparelser og penge gemt ved at kende sin likviditet ordentligt," fortæller specialist i cash management-teamet Stig Negga Trads, der bl.a. rådgiver virksomheder om deres kontostruktur. "Det handler om at kende det interne flow i virksomheden. Ved hele tiden at holde styr på, hvor pengene gør mest gavn henne, får man placeret pengene på de rette konti, i den rette valuta, til den rette tid." Virksomhederne skal ikke agere bank Når Jyske Banks cash managementteam hjælper virksomheder med at få det forkromede overblik, er målet klart: "Hvordan kan vi hjælpe virksomheden til at spare på omkostningerne, låne færre penge eller udvide deres forretning, uden at omkostningsniveauet løber løbsk?" spørger Nina Borkenfelt. "Vi ser bl.a. på de rå tal i regnskabet – hvor mange dage er virksomhedens kunder om at betale deres regninger? Nogle virksomheder giver fx 30 dages kredit, men i regnskabet kan vi se, at der i gennemsnit måske går 45 dage, inden de får pengene. Her går vi ind og ser på, hvad det er, der gør, at de 30 dage pludselig bliver til 45, hvordan vi kan forbedre det – og ikke mindst hvad det reelt koster virksomheden at agere bank for sine kunder," forklarer hun. "De her beregninger er en øjenåbner for rigtig mange virksomheder," supplerer Stig Negga Trads og fortsætter: "Det drejer sig i nogle tilfælde om sekscifrede beløb – likviditet, som virksomheden ikke har til rådighed til fx at nedbringe deres 5
Download PDF fil