kassekredit med eller til at investere et andet sted, ligesom virksomheden også går glip af renteindtægter." For en mindre virksomhed er det at have styr på sine betalingsbetingelser, en fast politik for opkrævning og definerede rykkerprocedurer et godt udgangspunkt for det videre arbejde med cash management. Dette er ofte på plads i større organisationer, hvor man til gengæld kan fokusere på at få automatiseret nogle processer. Og her spiller teknologiske løsninger en stor rolle. Frigør tid til kerneforretningen "Alene det at få opdateret virksomhedens økonomisystem kan medføre besparelser. Er det 15 år siden, virksomheden har fået nyt system, kan der være mange tusinde kroner at spare ved at få opdateret det, fordi det ofte giver nye muligheder for at automatisere nogle processer – fx fakturering og kontoafstemning," fortæller specialist Stig Negga Trads. Teamleder Nina Borkenfelt uddyber: "Hvis en virksomhed har en medarbejder til at sidde og afstemme ind- og udbetalinger manuelt i bogføringssystemet, kan virksomheden hurtigt frigøre flere hundrede timer om året ved at få automatiseret de processer," siger hun. "Hvis vi blot skønner, at medarbejderen i gennemsnit bruger to min. per indbetaling og tre min. per udbetaling, så kan en virksomhed med eksempelvis 6.000 indbetalinger og 1.000 udbetalinger årligt frigøre 250 timer." Selv om det i nogle tilfælde kan kræve nye it-løsninger og integrationer til netbanken, er den investering godt givet ud. Og virksomhederne finder hurtigt ud af at anvende den frigivne tid til noget mere væsentligt for deres forretning: "Ved at flytte de mange frigivne timer til at sætte fokus på kerneforretningen, på salget eller på udviklingen opnår virksomheden en klar fordel. Det kan også være, at nogle af timerne kan bruges på at optimere yderligere – til netop at få set nærmere på likviditeten og få kreditvurderet sine kunder og dermed stå stærkere og sundere som virksomhed," forklarer Stig Negga Trads. Fem fokusområder i arbejdet med cash management Når Nina Borkenfelt og hendes kolleger i cash management-teamet taler med virksomheder, sker det typisk med afsæt i fem forskellige fokusområder: • Arbejdskapital • Likviditetsstyring • Arbejdsprocesser • Betalinger • International cash management. "Vi ser på fokusområderne som fem forbundne tandhjul. Vi kan ikke gå ind og arbejde på ét fokusområde, uden at vi også får fat på et af de andre. Men vi begynder altid der, hvor virksomheden har mest at vinde," fortæller hun. Et betalingstjek, En gennemgang af processerne i Miljøfoder A/S viste et stort potentiale for optimering. Det har krævet en del omstilling samt en mindre investering. Resultatet er til gengæld en mere strømlinet forretning med en forbedret likviditet og endnu mere styr på tingene. Af Ivan Markvardt-Josefsen I Miljøfoder A/S sidder indehaver Karsten Bank og er ved at færdiggøre årsregnskabet for 2015. Det har tidligere været en større opgave i den jyske virksomhed med butikker i Ikast og Viborg samt på nettet, hvor mange processer i forhold til betaling, fakturering og bogføring i der virkelig betaler sig høj grad skete manuelt. "Vi var jo nok lidt oldschool," erkender indehaver Karsten Bank, der startede virksomheden i 1994 sammen med sin far. "Vi var i hvert fald ikke så motiverede for at få alt for meget it ind i virksomheden. Det fungerede jo godt nok, som det gjorde, tænkte vi. Og det gjorde det sådan set også, men vi brugte alt for meget tid på betalingsrutinerne," husker han og fortæller, at det var et møde med Jyske Bank, der satte tingene i perspektiv ude i virksomheden. "Jyske Bank tilbød at komme ud og foretage et betalingstjek i vores virksomhed. Jeg siger næsten ja til alting, så længe det ikke koster noget. For man ved jo aldrig, om man kan få noget ud af det, inden man har prøvet det." Hvordan fungerer betalingsrutinerne? "Vi fik besøg af en cash management-specialist, der spurgte ind til alle betalingsrutinerne m.m. i vores virksomhed. Vedrørende salg: Hvad gør du, fra der kommer en kunde ind? Hvordan opretter du ordren? Sender du regningen med post, eller mailer du den? Hvad sker der, når du sælger en vare på kredit? Hvad sker der, når du modtager en betaling? Hvordan bogfører og afstemmer du? Og det samme med indkøb: Hvordan gør du, når du skal købe ind? Hvordan afstemmer du følgesedler fra leverandøren? Hvordan håndterer du leverandørfakturaer?" fortæller Karsten Bank. "Efter lidt tid modtog vi så en rapport fra Jyske Bank, der konkludere- 6
Download PDF fil